目前，在信息技術、金融科技不斷發展成熟，居民可支配收入持續增長的大環境之下，商業銀行加速加深零售業務的布局，積極調整自身發展戰略，向“大零售”“大財富”轉型，旨在搶占市場先機。以客戶為發展核心，以數字化為發展主線，以合規為發展框架，零售銀行通過科技賦能，重塑業務線條，強化經營運營能力。與此同時，財富管理市場需求日益增長，從業機構蜂擁而至，行業亂象時有發生。近期國家層面對于財富管理行業的監管呈現趨嚴趨細的態勢，明確了以市場主體進行供給側改革的方向，提出了高質量發展的要求。

2023年3月9日-10日，2023零售銀行領導者年會暨第十八屆財富管理與私人銀行論壇在上海召開，本次大會以“洞察零售變革 優化財管布局”為主題，用前瞻的眼光剖析行業發展趨勢，圍繞數智化建設、場景生態構建、全渠道協同發展、差異化客群經營等方面，與行業內資深專家進行深度探討。在此次活動中，青島恒天睿信家族辦公室有限公司（簡稱：恒天家辦）憑借前瞻性的戰略發展，優秀的咨詢服務能力斬獲“年度最佳家族辦公室杰出品牌獎”。

恒天家辦始終秉持“以客戶為中心，投顧驅動”的企業發展北極星目標，力爭打造為高凈值人群提供財富規劃、家族治理及企業服務的咨詢服務平臺，實現為客戶的財富、家庭和家族，以及企業提供科學、專業的綜合解決方案，成為更滿足中國家庭需求的財富規劃辦公室，并始終堅持以專業化服務、國際化視野、定制化配置、科技化手段持續為高凈值客群提供全方位、一站式、專屬化的咨詢服務。

目前恒天家辦已經形成了基于“財富規劃、家族治理、企業服務”三大核心服務為主，恒享薈財富私享俱樂部為輔的客戶服務體系。在為客戶提供財富規劃的同時，還將提供全鏈條、多維度、多形式的高品質社交圈層及稀缺增值服務體驗的全方位品質服務。在財富規劃方面，恒天家辦將依托于完整的家庭財富規劃解決方案服務體系深入探究客戶需求提供定制化服務，通過“四筆錢”對客戶實際情況進行梳理幫助客戶針對現有資產進行合理劃分——“靈活取用的錢、人生保障的錢、穩健增值的錢、進取投資的錢”；通過“五步法”即“傾聽需求、財富規劃、資產配置、方案實施、陪伴服務”提供貫穿于客戶財富規劃生命全周期的專業服務；以九宮格的資產配置思維，提供配置服務，對應每一位客戶在不同家庭生命周期的個性化需求，提供升級版的定制化資產配置方案。在家族治理方面提供以多元、深度、全面、陪伴四個主要服務優勢的恒天家辦家族信托服務與以“科普、咨詢、籌劃、實施”為流程打造四位一體的睿信家辦特色的法稅服務。在企業服務方面，提供“流動性規劃、定制化配置、企業顧問服務”在幫助企業以量身打造配置方案，為企業提供滿足不同流動性、收益性期望的資產配置計劃的同時提高資產使用效率，合理配置資源，促使企業創造更好效益。

未來，恒天家辦將持續追求成長，以財富咨詢為核心，以專業服務做驅動的特色家辦咨詢服務為主體，以投研和金融科技為兩翼，打造具備“四大家”特點的恒天特色家辦，努力成為中國高凈值人群財富的忠誠“管家”，洞察客戶需求的財富咨詢“專家”，提供永遠比客戶需要的再多一點的“體驗+”，讓服務更好一點的“科技+”。